ÁREA DE ACTUACIÓN
DERECHO BANCARIO Y MEDIOS DE PAGO
El derecho bancario regula las relaciones entre bancos, instituciones de pago, sociedades de crédito y otros agentes del mercado y sus clientes, abarcando contratos bancarios, operaciones de crédito, gestión de riesgos, lavado de dinero y delitos financieros.
Socia del Área: Graziela Frati
g.frati@aphoffmann.com.br
Dado que el sistema financiero está en constante cambio debido a nuevos productos y servicios bancarios, como las monedas digitales, open finance, open banking, la creación del PIX, entre otros, se considera un área compleja e importante para la economía.
- Asesoría jurídica societaria, contractual y regulatoria del Banco Central de Brasil relativa a instituciones financieras, instituciones de pago, sociedades de crédito (SCP y SEP) y otros agentes del mercado, autorizados o no por el Banco Central de Brasil, en todos los aspectos pertinentes a sus actividades y negocios.
- Constitución, solicitud de autorización para funcionamiento, cambio de control y transferencia de participación societaria, así como solicitud de las autorizaciones necesarias ante el Banco Central para estos agentes del mercado financiero.
- Análisis y adecuación de productos bancarios, contratos de prestación de servicios con clientes, proveedores, empresas de tecnología y medios de pago, análisis de riesgos y responsabilidades de diversas actividades de acuerdo con
la legislación aplicable.
- Actúa en acciones judiciales, procesos administrativos y procedimientos sancionadores administrativos que involucren instituciones financieras, sus controladores, miembros de consejos, directores y otros representantes, instaurados por el Banco Central de Brasil, la Comisión de Valores Mobiliarios, BMF & Bovespa, y otros organismos reguladores.
- Brinda asistencia al departamento jurídico interno en la redacción de contratos, elaboración de materiales publicitarios, manuales internos, así como en el relacionamiento con los organismos de defensa del consumidor, el Ministerio
Público estatal y federal y el Poder Judicial.
- Defensa de las instituciones financieras en procesos administrativos y judiciales iniciados por consumidores bancarios y por los organismos de defensa del consumidor.